Versão 1.0
Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLD/FT)
Última atualização: 05 de maio de 2026
Sagace Payments LTDA — responsável pela plataforma SagacePay.
1.Objetivo
A presente Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo ("PLD/FT") estabelece as diretrizes adotadas pela Sagace Payments LTDA para identificar, prevenir, mitigar e monitorar riscos relacionados à utilização indevida de sua infraestrutura tecnológica para práticas ilícitas.
2.Abrangência
Esta política aplica-se a todos os usuários, parceiros, fornecedores e operações processadas através da plataforma SagacePay.
3.Procedimentos de identificação
Todos os clientes passam por procedimentos de identificação e validação antes da liberação operacional.
Pessoa Física
- CPF válido
- Documento oficial com foto
- Selfie com prova de vida (liveness)
- Comprovante de endereço
Pessoa Jurídica
- CNPJ ativo
- Contrato Social
- Identificação dos sócios e beneficiários finais (UBO)
- Comprovação de titularidade bancária
4.Abordagem baseada em risco
A SagacePay adota metodologia baseada em risco, classificando usuários em diferentes categorias conforme:
- Segmento de atuação
- Volume financeiro
- Histórico operacional
- Índice de chargebacks
- Perfil transacional
5.Monitoramento de transações
A plataforma realiza monitoramento contínuo das operações visando identificar:
- Crescimento abrupto de volume
- Movimentações incompatíveis com o perfil cadastrado
- Fracionamento de operações
- Padrões atípicos de comportamento
- Operações potencialmente fraudulentas
6.Atividades restritas
É proibida a utilização da plataforma para:
- Atividades ilícitas
- Fraudes
- Lavagem de dinheiro
- Financiamento ao terrorismo
- Comercialização de produtos ou serviços ilegais
- Operações destinadas à ocultação de recursos
7.Medidas de mitigação
Quando identificados indícios de irregularidade, a SagacePay poderá:
- Solicitar documentação complementar
- Realizar análise manual
- Limitar funcionalidades
- Suspender operações
- Bloquear saques
- Encerrar o relacionamento comercial
8.Retenção de registros
Os registros cadastrais, documentos e informações operacionais poderão ser mantidos pelo prazo necessário ao cumprimento de obrigações legais, regulatórias e contratuais.
9.Treinamento e governança
A SagacePay revisa periodicamente seus controles internos e procedimentos de risco, visando manter aderência às melhores práticas do mercado de pagamentos.
10.Revisão da política
Esta política poderá ser atualizada periodicamente para refletir alterações regulatórias, operacionais ou tecnológicas.
11.Contato
Sagace Payments LTDA
CNPJ: 61.350.676/0001-08
Contato: suporte@sagacepay.com.br